Kara para aklama ile mücadelede yeni önlemler

Hükümet kara para aklamayı önleme kapsamda, İsviçre’deki tüm şirketler ve tüzel kişiler hakkındaki bilgileri içeren ulusal bir kayıt sistemi öneriyor. Buna göre kolluk kuvvetleri gelecekte, yasal bir yapının arkasında gerçekte kimlerin olduğunu, daha hızlı ve güvenilir bir şekilde belirlemek için bu sistemden faydalanabilecek.

Bahsi geçen önlemlerle, İsviçre’nin finans ve iş merkezi olarak bütünlüğü ve rekabet gücü güçlendirilmek isteniyor.

Kantonlarla yürütülecek olan istişarelerde kara para aklama ile mücadelede bazi öneriler gündeme getirecek Hükümet, önerilerini şu başlıklar üzerinden şekillendiriyor;

Şirket tescili

Tüm şirketler, dernekler, vakıflar ve diğer tüzel kişiler, tüm bilgilerini, şirket kurulduktan itibaren en geç bir ay içinde ulusal bir kayıt sistemine yüklemeliler. Uygulama, kurulan şirketlerin arkasında kimlerin olduğunu göstermeyi amaçlıyor.

Federal Adalet Bakanlığı tarafından yönetilecek olan sözkonusu ulusal kayıt sistemi kamuya açık olmayacak ancak yetkililer gerekli bilgilere erişebilecekler.

Federal Hükümet’e göre 485 bin’den fazla şirket, 18 bin vakıf, 11 bin dernek, 8 bin kooperatif ve 3 bin yabancı şirket,  bu raporlama yükümlülüğünden etkilenecek.

Basitleştirilmiş bir raporlama prosedürüne dayanan sistemde, ortalama raporlama süresi yaklaşık yirmi dakika olacak.

Durum tespit süreci

Mali danışman olmayan ve kara para aklama riski yüksek olan belirli kişiler için, durum tespiti gereklilikleri getirilecek. Bundan etkilenecek olanların, avukatlar, noterler, serbest meslek sahibi avukatlar, muhasebeciler ve şirketlerin hizmet sağlayıcıları olacağı ifade ediliyor.

Buna göre danışmanların müşterilerini, gerçek hak sahiplerini, ilgili işlemlerin amacını ve mahiyetini belgelemeleri, gerekiyorsa soruşturma yapmaları gerekiyor.  Ayrıca, danışmanların şüpheli bir durumu Kara Para Aklama Raporlama Ofisi’ne (MROS) bildirmelleri de isteniyor.

Avukatlar ve noterler, bilgilerinin mesleki gizliliğe tabi olması ve müvekkilleri adına mali işlem yapmamaları durumunda bu yükümlülüklerden muaf tutulacaklar.

Mülk

Gayrimenkul ticaretinde, avukatlar, noterler ve diğer danışmanlar için gayrimenkul alırken ve satarken gerekli özeni gösterme zorunluluğunun getirilmesi planlanıyor.

Kara para aklama kanunu kapsamındaki durum tespiti, miktarına bakılmaksızın tüm nakit ödemeler için geçerli olacak.

Değerli taşlar ve değerli metaller

Federal Hükümet, değerli maden ticaretinde nakit ödeme eşiğini 100 bin franktan 15 bin franka düşürmek istiyor. Eşiğin üzerindeki nakit ödemeler mümkün olmaya devam edecek ancak bu durum tespiti gerekliliklerine tabi tutulacak.

Bilgi alışverişi

İsviçre Finansal Piyasa Denetleme Kurumu (Finma), diğer denetleyici otoriteler ve düzenleyici kuruluşlar arasında bilgi alışverişine yönelik yeni hükümler planlanıyor.

Yaptırımlardan kaçınma

Federal Hükümet Ambargo Yasası kapsamında, uygulanan yaptırımların atlatılmasına veya ihlal edilmesine karşı önlemler de almak istiyor. Buna göre Kara Para Aklama Kanunu’na tabi kişilerin yeni yükümlülükleri olacak. Bu yükümlülükler, yaptırımlarla bağlantılı riskleri tanımlamayı, sınırlamayı ve kontrol etmeyi amaçlıyor.

Bahsi geçen istişareler 29 Kasım 2023 tarihine kadar sürecek. Federal Hükümet uzlaşılacak olan konuları 2024 yılında Federal Meclis’e sunmayı planlıyor.